- Besoin
- Comprendre des droits connus et comparer plusieurs dates.
- Méthode
- Vérification documentaire, hypothèses datées et scénarios comparés.
- Livrable
- Une synthèse écrite accompagnée d’une restitution orale à distance.
- Avant engagement
- Documents, scénarios, délai, rendez-vous et prix écrits dans la proposition.
Un bilan fondé sur des éléments traçables
L’analyse rapproche les documents transmis des informations et estimations disponibles dans les services officiels et auprès des régimes concernés.
- Vérification des périodes, droits et anomalies potentielles.
- Distinction entre informations constatées et hypothèses.
- Comparaison de scénarios cohérents avec les données disponibles.
- Synthèse des réserves et prochaines actions.
Trois scénarios de référence
Ils sont étudiés lorsque les données le permettent et peuvent être adaptés dans la proposition.
-
Première date pertinente
Une première possibilité de départ cohérente avec la situation étudiée.
-
Taux plein ou taux maximum applicable
Le scénario de référence identifié à partir des règles et données disponibles.
-
Une année supplémentaire
Une comparaison avec une prolongation d’un an au-delà du scénario de référence.
Ce que contient la synthèse écrite
Le contenu final correspond au périmètre et aux hypothèses acceptés avant la mission.
- Les documents et données analysés.
- Les informations constatées et les points à vérifier.
- Les hypothèses écrites et datées.
- Les scénarios retenus lorsque les données le permettent.
- Les limites de l’analyse.
- Une liste d’actions hiérarchisée.
Questions sur le bilan retraite
Le bilan étudie-t-il toujours trois scénarios ?
Le bilan standard retient ces trois scénarios lorsque les données le permettent. La proposition peut remplacer un scénario non pertinent ou prévoir un travail supplémentaire. Le nombre final et les hypothèses sont toujours écrits.
Les montants calculés sont-ils définitifs ?
Non. Les montants restent des estimations fondées sur les données et hypothèses disponibles. Seules les caisses déterminent les droits et montants définitifs.
Une correction complète de carrière est-elle incluse ?
Non, pas automatiquement. Le bilan peut identifier un point à vérifier. La préparation et le suivi d’une correction constituent une mission distincte sauf mention explicite dans la proposition.
Services officiels utilisés comme repères
Dernière vérification éditoriale :
- Mon estimation retraite Info Retraite
- Voir ma carrière Info Retraite
- Qu’est-ce que le taux plein ? Info Retraite
Vous souhaitez comparer vos options ?
L’échange initial permet de comprendre votre objectif et de définir les données, scénarios et livrables pertinents avant toute proposition.